区块链已成“亿万坑” 诈骗方式主要有3种

“阿姨”进入“区块链”或被“割韭菜”

专家建议理顺多部门联合监管制度，为过度炒作降温

近年来，随着比特币的暴涨暴跌和“区块链”概念的爆发，很多打着“区块链”旗号的传销也频频出现。 “老套路”穿上区块链“新马甲”，立马成为“中国大妈”追求“财务自由”和价值上亿的“大坑”的又一条“新捷径”。专家建议，相关部门应建立联合监督联合打击机制，提高对潜在风险的识别能力，及时为“区块链”的过度炒作和乱象降温。

“区块链+欺诈”展示三个“套路”

作为比特币的底层技术，“区块链”就像一个分布式数据库账本。随着“比特币”等基于区块链技术的虚拟货币价格飙升，普通投资者对区块链和数字货币的兴趣也越来越大。

今年年初，腾讯安全反欺诈实验室负责人李旭阳表示，利用区块链概念进行传销的有3000多个。记者盘点近期案例，发现“区块链+欺诈”主要存在三大“套路”。

套路一：“空手套白狼”数字货币区块链是怎样的骗局，炒掉币值再“割韭菜”

今年5月，深圳南山警方报案了一起以虚拟货币名义进行的集资诈骗案。涉案虚拟货币为普银币，由深圳市普银区块链集团有限公司通过其官网及收购的P2P平台“趣前网”发行。调查发现，普印公司通过互联网、社交软件等平台发布公告称数字货币区块链是怎样的骗局，其发行的普印币是一种以数百亿藏茶为抵押的虚拟货币，投资者持有的每一枚普印币都拥有等值的实物财产。茶叶作为抵押品。

骗子声称投资者可以通过在虚拟交易平台聚币上放置普通银币进行在线买卖来赚钱。但根据警方调查结果，此次价格变动系公司利用投资者投资资金进行操作，曾将普通银币价格从0.5元提升至10元。当大量投资者入市时，公司不断套现。公司表示，这笔资金将用于茶叶投资，但在调查过程中发现，投资人的资金被公司挪作他用。据警方通报，目前普通银币受害者3000余人，涉案金额约3.7亿元，单笔最高损失约300万元。

今年4月，济南警方打掉了一个打着“区块链”幌子的传销团伙，查获涉案资金3亿多元。济南警方介绍，汇利易电子商务公司在网上设计假虚拟磁盘，发布所谓“金币”、“金币”等虚拟货币。先是打着礼物的幌子，给新的传销业务员一定数量的虚拟货币，每人定价几十元，然后通过人为操纵，将虚拟货币的价值提升到百元甚至几百元。元，引来不明真相的人。加入，最终通过所谓虚拟货币“贬值”的周期性波动“割韭菜”。

套路二：“用羊头卖狗肉”是打着技术之名的传销现实

今年4月15日，西安警方以“区块链”的概念破获了一起巨大的网络传销。据警方在案件通报会上披露，该案涉及全国31个省、市、自治区，涉案资金达8600万元以上。

据了解，打着“区块链”的旗号，借助西安作为“一带一路”重要节点城市和国际影响力不断提升的传销团伙已经开始2018年3月28日开始的集中传销，以网络传销为手段，在《消费时报》（DBTC）网络平台上以每枚3元的价格出售虚拟“大唐币”，自行操纵升值幅度。同时，该团伙还在国内外多个城市组织推介会，吸引会员。根据会员发展及线下情况，设置28级主管代理。截至4月15日，该团伙累计发展注册会员13000余人。

去年8月，安徽芜湖警方破获一起虚构区块链数字货币诈骗投资理财案件。据芜湖市公安局介绍，该团伙自2017年7月16日起开设网站，以发行公司数字货币“Intecoin”的名义搭建交易平台实施融资诈骗，同时在网上聘请宣传员宣传“公司发展前景好”。 “项目投资高回报”等夸大宣传口号，以“每日返利”、线下提成等方式引诱受害人通过微信支付、支付宝支付等方式接受投资。2017年8月14日，三名犯罪嫌疑人关闭网站，带着钱潜逃。

去年8月，西安警方破获了一种以“虚拟货币”为名的新型网络传销。据警方介绍，传销组织以集团化、公司化的方式运作，以互联网为载体，打着商业活动的幌子，以虚拟货币Tigram为诱饵，线下发展，层层非法牟利。层。虽然该团伙声称钛和比特币一样，是由网络世界的复杂算法生成的，但它不可复制，具有现实世界的流通价值。但实际上，公司的钛币生成技术掌握在公司高管手中。轻点鼠标，数以万计的钛币触手可及。

据报道，“投资者”需要支付人民币购买虚拟货币。购买虚拟货币后，必须由拥有“矿机”的“老客户”介绍，才能租用“矿机”。一旦“新客户”租用“矿工”，他们就可以在这个交易平台上用虚拟货币进行买卖。这些“客户”最终形成了金字塔式的层级，位于金字塔顶端的“客户”将获得巨额非法收益。线下“客户”每租用一台“矿机”，推荐的“老客户”将获得“矿机”租赁费10%的奖励金额。每个“客户”有两个推荐名额，可以推荐7个顶级推荐人，126人可以获得1%的租金。本质还是在拉人头。

套路3：“在中国外用”“出口转内销”

2017年9月8日，湖南省株洲县人民法院对一起涉案金额超过16亿元的特大“One Waycoin”网络传销案宣判。株洲县法院经审理查明，传销组织为“维卡币”传销组织，是一个从国外向中国推广虚拟货币的组织。其传销网站和营销模式由保加利亚路亚建立，服务器设在丹麦。境内的哥本哈根号称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币。

经查明，“One Coin”组织的运作本质是以要求参与者支付一定费用才有资格加入的名义投资虚拟货币，并在一定的顺序，以直接或间接开发人员的数量作为报酬和回扣的依据，分期支付上述报酬和回扣，并以高额回扣作为诱饵，引诱参与者继续发展他人参与和骗取财物。本案中，35名被告人先后通过线上平台或通过他人介绍加入“一币”组织，后发展到线下，通过返利或倒卖激活码两种赚取红利的方式非法获利。其中，部分被告人积极发展线下会员，非法获利分别超过1万元至2000万元。

北京金融风险管理研究院院长、中央财经大学教授李永壮认为，互联网为跨国犯罪创造了更多条件。去年下半年我国禁止ICO，随后关闭国内所有虚拟货币交易所后，很多“交易所”转移到海外，然后“出口转内销”。目前，跨境ICO监管难度较大。

记者梳理相关案例发现，所谓的代理投资行为，即“境外代理投资者”，往往声称自己拥有ICO项目的代理投资渠道。投机的底层散户向比特币、以太坊等数字货币或现金收取费用，然后以各种借口拖延时间拒绝退币，最终失联逃跑。

许多专家都担心离岸 ICO。北京互联网金融行业协会秘书长郭大刚认为，无论发币相关产业转移到哪里，背后的投资人、发币人、买币人其实都是中国人，而且还有更大的风险。

“老套路”往往让几万人“成功”

业内人士认为，“区块链+诈骗”往往很容易成功，真正击中了很多“中国大妈”的三种心态。

首先是“急于上车”的对财富的渴求。

近年来，“区块链”炒作持续升温，甚至频频被等同于“致富”，在缺乏实质性应用场景的情况下被炒作过度。 “蚂蚁金服的一位工程师在交友网站的简历上写道，他是一名工程师，但没有人点击他的简历。后来，他改名为区块链工程师，收到了360多封求爱信。”

李永壮表示，大多数受害者没有足够的能力真正了解区块链。犯罪团伙经常炒作区块链，再加上比特币“致富神话”的影响，让普通人非常困惑。同时，随着近几年房价的大幅上涨，老百姓对“缩水”的焦虑情绪也越来越大。 “年年有风口，年年错过风口”带来的焦虑，确实强化了很多人“赶上末班车”、“一币一别墅”的无理幻想。

二是“知名度越高越可信”的思维陷阱。

警方披露的案件显示，诈骗传销团伙经常“高调作案”，甚至频繁在国内外各大高档酒店举行“宣传会”，并利用各种自媒体平台将帮派成员包装成区块链专家，高调迷惑受害者。在去年海口警方破获的“亚欧货币”案中，该犯罪团伙以区块链名义自称“获得相关部门授权”，并在多地豪华酒店公开举办推介会和论坛，并迅速发展会员达到4.7万余人，涉及金额40.6亿元。

专家认为，很多投资者看到了公司的“实力”，很容易陷入“更高调、更可信”的思维陷阱。以钛币案为例，西安钛币传销案的破解源于群众的举报。因为公司在西安索菲特酒店召开了所谓的区域表彰大会，据说有数千人参加，声势浩大，被群众怀疑是传销。 但在此之前，没有受骗者报案，监管部门也没有相关信息。业内人士表示，如果没有监管部门及早干预，当公司资金链自行断裂解体时，造假规模很可能达到10亿百亿，数万人被被骗了。

三是“赚了就走”的投机心态。

天津市某监管部门相关负责人表示，在办理非法集资案件中，一个普遍现象是被害人不愿举报，甚至监管部门主动做事仍不予理睬。报告。天津市社会科学院社会学研究所所长张宝义认为，很多“区块链传销”本质上还是在拉人。在欺诈过程中，“受害者”在推荐某人后获得佣金，这实际上成为了利益链的一部分。只要“庞氏骗局”不破，相关人员就不会失去兴趣，也不会缺乏举报动力。即使在很多非法集资、传销的案例中，也有人明知是骗局，还想在骗局破灭之前“火中取栗”。

理顺监管机制，为炒作的“假火”降温

从去年的“Everyone Talks Coin”到现在的“Everyone Talks Chain”，“区块链”的概念被过度炒作。专家建议，“区块链”的过度炒作和混乱应及时冷却。区块链欺诈作为传统欺诈的高科技新变种，需要相关部门建立联合监管、联合打击机制。

专家认为，“区块链+欺诈”层出不穷，与“区块链”炒作、“假火”密切相关。

“数字货币炒作活动开始向大众传播，各种面向大众的微信群和深入基层的‘区块链投资’讲座和聚会开始兴起，吸引了众多好奇求财的人参与，这是泡沫膨胀面临危险的迹象之一。”中国人民大学国际货币研究所研究员曲强说。

深圳市互联网金融协会秘书长曾光认为，区块链技术只能在一定程度上优化现有的信任机制。许多行业对区块链没有“刚性需求”。现在资本市场、舆论、行业都让区块链的概念火爆到出现了泡沫。目前，区块链唯一成熟的应用是具有投机属性。比特币。

李永壮表示，发币人、大V、投资人等部分利益相关者利用自媒体平台过度炒作区块链前景，鼓吹数字货币“一夜暴富”，提供“区块链诈骗”舆论土壤要及时降温。

去年以来，我国查处“货币五要素”等一大批重大案件，涉及数百种货币。张宝义认为，“区块链欺诈”作为传统欺诈的“高科技新变种”，确实给监管部门带来了不小的麻烦。这就需要公安、工商、金融等相关部门建立联合监管联合打击机制，提高金融专业化水平和大数据调查能力，及时发现新动向、新迹象。它会发生的。”

记者邓中豪、汪洋天津报道