前沿｜比特币投资者应注意交易风险

比特币投资者应注意交易风险

近期，比特币交易的风险再次陷入舆论争议。

2017年1月11日，《中国人民银行上海总部、上海市金融办联合有关监管部门对比特币中国进行现场检查》称：为防范和化解比特币等市场风险和莱特币，2017年1月11日比特币交易存在的风险，中国人民银行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组，对比特币交易平台进行现场检查，重点检查运营是否正常。超出范围，是否擅自或无照开展信贷、支付、汇兑等相关业务； 存在操纵市场行为； 反洗钱制度的实施； 资金安全隐患等

《中国人民银行营业管理部会同北京市金融工作局等单位联合开展比特币交易平台现场检查》称：根据《国务院办公厅关于印发印发《互联网金融风险专项整治实施方案》（国办〔2016〕21号）相关部署和精神以及相关法律法规，中国人民银行营业管理部、北京市金融工作部局等单位组成联合检查组，于2017年1月11日进驻比特币、莱特币交易平台，对外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规开展现场检查，交易场所管理的相关规定。

这一监管举措让笔者想起了2013年监管机构对比特币风险的提醒。 2013年，《中国人民银行、工信部、银监会关于防范比特币风险的通知》发布后不久，《中国人民银行有关负责人答记者问》 《关于比特币相关事宜的问题》指出：

“问题：比特币目前的风险集中在哪里？”

回答：”

一是投机风险较高。 比特币交易市场容量小，24小时不限价交易。 价格容易被投机者控制，波动剧烈，风险大。 普通投资者如果盲目跟风，很容易损失惨重。 同时，比特币相关交易市场仍处于自发状态，可能存在交易对手风险、资金安全风险、清算结算过程风险等，难以有效保障投资者的合法权益；

其次，洗钱风险较高。 由于比特币交易的匿名性和非区域性限制，其资金流向难以监控，为洗钱和恐怖融资活动提供便利；

三是被不法分子或组织利用的风险。 目前，全球范围内已出现利用比特币进行毒品、枪支交易等犯罪活动，相关案件已被查处。 同时，各个比特币交易网站的状况参差不齐。 部分网站未经依法注册，涉嫌非法经营； “

由此看来，《中国人民银行、工信部、银监会关于防范比特币交易的通知》似乎并未有效控制我国比特币交易的具体风险。比特币风险”。

目前，随着《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》的逐步落实，比特币市场的风险再次进入监管关注的焦点机构和公众。 据相关媒体报道，联合检查组初步发现部分比特币交易平台违规开展融资、上币业务，检查还发现这些平台未按照规定建立健全相关反洗钱内控制度。有规定的，存在超范围经营和非法配资业务。 、投资者资金未实行第三方托管等问题。

事实上，一些比特币交易平台反洗钱制度的不完善已经通过公开听证会暴露出来。

在北京某网络科技有限公司诉绥化市商贸有限公司彭某某侵权责任纠纷案二审民事判决书中，人民法院认为某公司违反了《非-金融机构支付服务”，为比特币交易提供网络平台。 《管理办法》规定“非金融机构提供支付服务，应当依照本办法规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。” 他们不仅没有拿到支付牌照，还利用员工的名义来规避这一规定。 信用卡账户收到钱开展业务。 林某账户充值、交易异常时，也未按照《中国人民银行等五部委关于防范比特币风险的通知》的规定，实施客户身份识别和可疑交易报告。 法定的反洗钱义务，即在不验证林某身份的情况下对林某账户进行充值，对林某账户中的异常交易行为视而不见。 如果一家公司能够严格执行实名认证规定，在发现异常交易时及时采取冻结账户等措施比特币交易存在的风险，那么不法分子就很难通过该公司的交易平台转移赃款。

因此，某公司的违法行为客观上为作案提供了便利，其漠不关心的态度在一定程度上起到了配合犯罪分子转移赃款的作用，致使被害人财物挥霍殆尽，无法追回。 公司对此有过错。 因此，考虑到企业的违法行为、对社会造成的负面影响、示范效应不佳，应按受害企业无法挽回的损失的40%承担赔偿责任。